交易需知

  • 基金信託手續費(申購手續費)按本行牌告標準訂定之,依信託金額之0~5%計收,最低收費新臺幣伍拾元(或等值之外幣)。定期(不)定額基金一經異動扣款金額,以異動後之手續費率為收費標準。客戶申購後可於2~3個營業日取得單位數(但須視基金公司作業速度而定),待單位數取得後方可進行贖回或轉換交易。同一投資日倘有多數委託人為同一投資標的之投資運用指示時,本行將依契約約定以該投資總價金共同運用向發行機構(總代理人)或基金公司所購得單位數分配予委託人;惟分配過程中若有因算數計算無法除盡之剩餘單位數時,將依受託人作業處理原則分配之,委託人不得異議。前述分配作業之規定,於贖回款項分配之情形亦同。
  • 定期(不)定額交易指定之扣款日即為申購日,遇例假日順延至次一營業日,扣款時間自扣款日當日凌晨開始(實際扣款時間依本行作業排程而定)。新申請定期(不)定額基金須於扣款日前貳個營業日結束前完成,定期(不)定額扣款狀態變更,含扣款金額、扣款日期、暫停/恢復扣款之變更、投資策略、觸發加減碼門檻,須於扣款日前一個營業日下午三點三十分前完成,才能於當月當次生效。委託人未於扣款日之前一日留存足額扣帳金額或確認信用卡持卡人權限(包括信用卡是否有效及可用餘額等),致本行無法扣帳連續達五次時,本行將暫停繼續扣款投資,惟委託人仍得申請恢復繼續扣款。(若有參加專案活動者,依專案規定辦理)
  • 手續費後收型之境外基金(B、C、C2、F、U、V及Y股系列)及國內基金(N股系列)臺幣申購金額最低壹拾萬元,外幣申購金額最低美元、澳幣、歐元參仟元或南非幣參萬元或人民幣貳萬元。不得部分轉換或部分贖回。B、C、C2、F、U、V、Y及N股系列基金申購時毋需繳交手續費,但基金公司得依客戶持有時間自客戶贖回款項中扣收手續費。後收型手續收費標準如下:
    持有期間 費率 A 費率 B 費率 C 費率 D
    一年以內(不含一年) 4% 3% 1% 2%
    一~二年(不含二年) 3% 2% 0 1%
    二~三年(不含三年) 2% 1% 0 0
    三~四年(不含四年) 1% 0 0 0
    四年(含四年)以上 0 0 0 0

    備註:

    • 費率A適用於富蘭克林B股系列、駿利B股系列、先機B股系列、鋒裕B股系列、聯博B股系列股票型基金。
    • 費率B適用於聯博B股系列債券型、NN(L)Y股系列、柏瑞N股系列、鋒裕U股系列、駿利V股系列基金、富蘭克林F股系列基金。
    • 費率C適用於先機C股系列基金。
    • 費率D適用於先機C2股系列基金。

    基金分銷費用(Distribution Fee)
    投資B股、C股、C2股、F股、U股及Y股基金,基金公司將額外收取分銷費用(Distribution Fee),屬基金公開說明書所規定之費用,依各基金公司規定計收,並逕自於基金之淨資產價值中扣收,直接反映在基金淨值內。各基金公司之基金分銷費率參考如下,並將依各基金之最新公開說明書規定計收,
    富蘭克林
    B股
    富蘭克林
    F股
    鋒裕
    B股
    鋒裕
    U股
    聯博
    B股
    基金分銷費用(年費率) 約1.06% 約1.0% 約1.5% 約1.0% 約1.0%
    NN(L)
    Y股
    駿利
    B股
    先機
    BC股
    先機
    C2股
    基金分銷費用(年費率) 約1.0% 約1.0% 約1.5% 約1.0%
  • 轉換交易按信託編號,每筆轉換交易收費新臺幣貳佰元(或等值之外幣);基金公司如就該轉換交易訂有收費標準者,則另依基金公司之收費標準收取,該費用可能反應於客戶淨資產價值或由客戶帳戶中扣收。轉換後新基金單位數未取得前無法贖回或再次轉換。轉換限同一基金公司間進行。轉換交易淨值及匯率依基金公司作業規定辦理。
  • 於民國103年1月1日(不含)前,自信託資金交付予受託人之日後滿一年起,依信託資金按年費率千分之二給付受託人信託管理費,每次買回最低新臺幣貳佰元整(或等值之外幣);於民國103年1月1日(含)後申購者,自信託資金交付予受託人之日後一年內,按年費率千分之一(國內貨幣市場型基金為千分之零點五)給付受託人信託管理費,第二年起按年費率千分之二(國內貨幣市場型基金為千分之一)給付受託人信託管理費,自第二年起每次買回最低新臺幣貳佰元整(或等值之外幣),由受託人於委託人買回時,就信託收益或信託本金中扣收;受託人保管基金免收。B、C、C2、F、 U、V、Y及N股系列基金仍須計收信託管理費,且同一檔基金若有多筆庫存,依基金公司規定,贖回時必須以先進先出法處理之。
  • 基金持有期間之通路服務費由基金公司依客戶持有時間之年費率0~1%支付本行。支付方式由基金公司訂定之,該費用為已包含於基金公開說明書所規定之費用,由基金公司逕自由基金之每日淨資產價值中扣除,客戶毋需額外支付。
  • 新臺幣兌換外幣或外幣兌換新臺幣所適用之匯率,以本行處理有關結匯作業之當時,分別按本行牌告賣出或買入外幣匯率為準;轉換時如涉及不同幣別之轉換,應以境外基金經理公司所通知之匯率為準。
  • 主管機關規定,客戶交付之信託資金如以外幣為之,以上各項申購款及手續費限以指定投資標的所屬計價幣別之外幣繳付,贖回款亦以投資標的所屬計價幣別返還。以新臺幣交付申購價款者,則以新臺幣返還客戶贖回款。
  • 客戶可就單位數進行部分贖回。客戶贖回基金時,國內基金約須3~10個營業日。境外基金約須3~10個營業日方能取得贖回款項,贖回款項之實際撥付時間視基金公司作業速度而定。
  • 基金申購贖回價格以基金公開說明書所訂方式計算淨值,部分境外基金淨值採雙報價制度,每日申購及贖回淨值不同,客戶可至境外基金淨值查詢功能中查閱,基金交易之淨值以基金公司公告為準。
  • 本行MYBANK及My MobiBank提供24小時全天候基金服務,每日結帳時點為15:30,15:30以後之交易視為次一營業日之交易。惟遇特殊狀況及其他不可抗拒之因素,本行保有更改結帳時點之權力。客戶於MYBANK及My MobiBank交易時,系統會主動提示該筆交易之實際下單日,敬請特別注意。交易一經客戶確認且完成後,為維護客戶權益及資料安全,恕不接受修改資料或取消交易。
  • 本行於每月月初寄發客戶理財對帳單,不再製發信託憑證。客戶欲更改對帳單地址請洽各分行辦理。
  • 特定金錢信託投資國內指數股票型基金(ETF)每日(T日)交易價格為次一營業日(T+1日,如遇假日則順延至次一營業日)臺灣證券交易所開盤時間上午9:30至10:30實際成交之平均價格,但本行保留變更前開交易方式之權利,惟本行不擔保投資本商品一定成交,倘無法成交,則本行取消此交易,並將無息退還申購本金及信託手續費。
  • 特定金錢信託投資國內指數股票型基金(ETF)其他相關費用:本商品於申購及贖回時皆須負擔證券交易手續費,贖回時另需負擔證券交易稅,該等相關費用係為證券交易法規定之費用,並非受託人額外收取,其由證券商逕自信託金額或贖回金額中扣除。
  • 本行申購基金每筆交易最低投資信託金額:
    1. 臺幣信託:單筆投資新臺幣壹萬元,B、C、C2、F、U、V、Y及N股基金新臺幣壹拾萬元;定期定額投資新臺幣參仟元,定期不定額投資新臺幣參仟元,且加減碼信託金額之差額須為新臺幣仟元之倍數。<瀚亞南非幣計價系列基金除外>
    2. 外幣信託:單筆投資參佰美元或等值外幣,B、C、C2、F、U、V、Y及N股基金美元、歐元、澳幣參仟元或南非幣參萬元或人民幣貳萬元;定期(不)定額投資各種幣別之最低申購金額如下表所示,且定期不定額加減碼信託金額之差額須以十元為級距。
      幣別 美金 歐元 日幣 港幣 新幣 英鎊 澳幣
      代碼 USD EUR JPY HKD SGD GBP AUD
      金額 100 60 10,000 700 130 50 100
      幣別 加幣 瑞典幣 瑞士法郎 南非幣 人民幣 紐幣
      代碼 CAD SEK CHF ZAR CNY NZD
      金額 100 600 100 1,000 600 130
    3. 定期(不)定額每月扣款日期:2日、6日、8日、12日、16日、18日、22日、26日、28日。信用卡扣款為每月3日、13日、23日(※信用卡扣款定期定額申購基金業務已於94.7起暫停受理客戶新申請件,原使用信用卡扣款投資客戶仍可繼續扣款投資,104.1開放美元雙幣卡、106.3開放世界卡客戶扣款定期定額申購基金)
  • 各境外、國內基金公司為配合主管機關之規定實施限制短線交易,對於違反各基金公開說明書所訂之短線交易規定者,基金公司將收取固定比率之買回費用;有關短線交易相關規定,應依各基金公司最新公開說明書規定辦理。
  • 為配合主管機關法令規定及保障委託人權益,茲修訂本行「特定金錢信託投資國內外有價證券信託契約」部分條款(詳見修訂公告網頁),並訂生效日為民國105年12月19日,生效日前仍適用修訂前契約條款。
  • 定期不定額僅適用手續費前收,且以本行電腦系統接收紀錄之有效淨值達200日以上之基金。
  • 定期不定額申購手續費率以各商品最高牌告費率計算,最低申購手續費為(等值)新臺幣伍拾元。
  • 定期不定額若投資標的因故終止或暫停在國內募集及銷售,則信託金額將以終止或暫停日前之應扣款金額(以本行電腦紀錄為準)為固定扣款金額,並暫停觸發加減碼門檻機制,待投資標的恢復募集及銷售後,再行恢復委託人原先指示之投資策略; 若因上述原因且未曾產生應扣款金額則採用基準扣款金額(B),為當次扣款之適用金額。
  • 國際金融業務分行提供客戶境外金融商品,僅得對中華民國境外客戶為推介及交易對象,故不適用於「金融消費者保護法」之金融消費爭議處理機制。
  • 投資高收益債券為訴求之基金之特有風險:(1)信用風險:由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。(2)利率風險:由於債券易受利率之變動而影響其價格,故可能因利率上升導致債券價格下跌,而蒙受虧損之風險,高收益債亦然。(3)流動性風險:高收益債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降,而有無法在短期內依合理價格出售的風險。(4)投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,且不適合無法承擔相關風險之投資人。(5)若高收益債券基金為配息型,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用。(6)高收益債券基金可能投資美國144A債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產30%;境外基金不限),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
  • 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付,任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損;且基金進行配息前可能未先扣除應負擔之相關費用。委託人可至各家基金公司或總代理人網站查詢最近12個月內由本金支付配息之相關資料。
  • 為保護既有投資人之權益,部分境外基金設有價格稀釋調整機制,投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。
  • 客戶瞭解對美國稅務身份之不實聲明將會違反美國法令而被科以罰責,並同意將據實申報其於美國稅法下之納稅身份。美國稅務身份之定義悉依美國相關稅法之規定為準(包括但不限於美國公司、法人、公民、居民、綠卡持有人及有實質居留之人等)。並同意將來倘若成為美國公司、法人、公民、居民、或有美國永久居留權或具其他美國稅務身份時,將主動於三十日內通知本行 。
  • 自104/01/05起,本行不再提供具美國身分之客戶,以特定金錢信託方式投資理財商品(含:國內外基金、國外有價證券等),原已持有之基金及國外有價證券仍可贖回。