國泰世華智能客服 有任何問題隨時找我!
申請信用卡
繳信用卡款
申請信用卡分期
客戶資料更新
分行服務預約
數位帳戶開戶
申請信用貸款
申請房屋貸款
確認信貸契約
線上投保
投資屬性分析
投資研究報告
500元申購基金
智能投資
貴賓權益手冊
看著朋友們享受投資成果、聽到專家們建議及早理財,您是否也想要開始學習投資基金呢?只要掌握以下重點,第一次買基金也能夠輕鬆上手!
只要備妥身分證件,至國泰世華銀行任一分行,或可利用國泰世華網路銀行MyBank,完成「信託開戶」、「投資屬性分析(KYC)」,以及「約定扣款帳戶」後,便可透過國泰世華銀行進行基金投資,並享有相關活動優惠。
在選擇適合的基金類型時,考量的因素有很多,投資人可依據各自的風險承受度和資金分配考量來決定。若是風險承受度較高,或是利用閒置資金的投資人,可選擇較積極的基金類型;如果是銀髮族或風險承受度較低,以及為準備退休金、子女教育等重要資金,則需要選擇較為穩健的投資標的。
雖然基金過去績效不代表未來可能的表現,但報酬率仍是衡量一檔基金在同類型中相對優劣的重要指標。在決定好適合自己的基金類型後,透過「四四三三法則」可以很簡單地篩選出短、中、長期表現較佳的基金,規則可參考:
第一個「四」:一年期基金績效排名在同類型基金前四分之一;
第二個「四」:二年、三年、五年,以及年初至今,基金績效在同類型基金前四分之一;
第一個「三」:六個月基金績效排名在同類型基金前三分之一;
第二個「三」:三個月基金績效排名在同類型基金前三分之一。
挑選好要投資的基金後,主要可透過2種方式進行投資:單筆投資是一次投入整筆金額;定期定額則是持續在固定期間投入固定金額。投資人可從中選擇較符合需求的方式或適時相互搭配,以期達到更好的投資效果。此外,在申購以外幣計價的基金時,投資人可選擇以新台幣扣款,或自行兌換好外幣,直接透過外幣帳戶進行扣款申購。
如您對我們的產品想進行瞭解或有投資意願者,請洽本行全台各分行之理財顧問 或洽本行服務專線:0800-818-001或立即線上留言
您將離開本行官網 前往外部網站
親愛的客戶 您好:
為了提供您最佳的瀏覽體驗,本行將不再支援IE11(含)以下的瀏覽器,建議您選用其他瀏覽器。
※ 提醒您:微軟於2022 年 6 月 15 日 起,某些 Windows 10 版本不再支援 Internet Explorer 11 傳統型應用程式, 詳情請見 《微軟停止支援公告》