LOADING
 

理財目標試算

投資新手

買基金必學:四四三三法則
掌握以下重點,第一次買基金也能夠輕鬆上手!

新手投資停看聽

看著朋友們享受投資成果、聽到專家們建議及早理財,您是否也想要開始學習投資基金呢?只要掌握以下重點,第一次買基金也能夠輕鬆上手!

重點1:申購基金前置作業

只要備妥身分證件,至國泰世華銀行任一分行,或可利用國泰世華網路銀行MyBank,完成「信託開戶」、「投資屬性分析(KYC)」,以及「約定扣款帳戶」後,便可透過國泰世華銀行進行基金投資,並享有相關活動優惠。

重點2:依據不同考量因素挑選基金類型

在選擇適合的基金類型時,考量的因素有很多,投資人可依據各自的風險承受度和資金分配考量來決定。若是風險承受度較高,或是利用閒置資金的投資人,可選擇較積極的基金類型;如果是銀髮族或風險承受度較低,以及為準備退休金、子女教育等重要資金,則需要選擇較為穩健的投資標的。

重點3:篩選表現較佳的基金

雖然基金過去績效不代表未來可能的表現,但報酬率仍是衡量一檔基金在同類型中相對優劣的重要指標。在決定好適合自己的基金類型後,透過「四四三三法則」可以很簡單地篩選出短、中、長期表現較佳的基金,規則可參考:

第一個「四」:一年期基金績效排名在同類型基金前四分之一;

第二個「四」:二年、三年、五年,以及年初至今,基金績效在同類型基金前四分之一;

第一個「三」:六個月基金績效排名在同類型基金前三分之一;

第二個「三」:三個月基金績效排名在同類型基金前三分之一。

重點4:確定投資方式與扣款幣別

挑選好要投資的基金後,主要可透過2種方式進行投資:單筆投資是一次投入整筆金額;定期定額則是持續在固定期間投入固定金額。投資人可從中選擇較符合需求的方式或適時相互搭配,以期達到更好的投資效果。此外,在申購以外幣計價的基金時,投資人可選擇以新台幣扣款,或自行兌換好外幣,直接透過外幣帳戶進行扣款申購。

優惠活動

於網路銀行/網路銀行App申購首選基金,享申購手續費優惠!
定期定額投資專案系列基金,持續投資滿三年,手續費0元

如您對我們的產品想進行瞭解或有投資意願者,請洽本行全台各分行之理財顧問 或洽本行服務專線:0800-818-001或立即線上留言

國泰世華智能客服
有任何問題隨時找我!