國泰世華銀行於今(2021)年五月取得金管會核發「高資產客戶新財管方案」（即財管2.0方案）執照，八月底即宣布正式開辦「財管2.0」業務，推出買賣外國債券商品不受信用評等限制的服務。國泰世華銀行表示，首波將協助私人銀行團隊所服務的億級客戶申請成為高資產客戶，透過國泰金控的集團資源挹注，將可提供更多元且更具國際視野的投資商品，可望快速推進服務腳步，滿足高資產客戶全方位理財需求。
做為國內最早投入私銀經營的金融品牌，近五年來，國泰世華私人銀行在客戶人數和資產管理規模上雙雙創下年複合成長率逾15%的亮眼成績。針對財管2.0業務開辦，國泰世華私人銀行團隊執行長傅伯昇表示，首波將全力協助現有的億級客戶申請成為高資產客戶。取得身分後，客戶不僅在投資交易行為上更為便利，在投資標的上隨著相關限制的放寬，透過國泰世華平台買賣外國債券將不再受信評應達BB等級以上規定之限制，可納入信用評等較低但具長線投資價值的外國政府公債，或是評等具有調升潛力的公司債券等，對於台商客戶在布局國際化資產配置時將會更具彈性。
至於高資產客戶的資格認定，依法除了財力需達新臺幣一億元以上，還必須具備一定的專業知識、交易經驗及風險承擔能力、且同意簽署為高資產客戶，並經銀行審查認定後方能申請通過。
國泰世華銀行身為台灣最大國際資本市場投資者之一的國泰金控子公司，近年來積極與金控旗下各公司合作，並憑藉67個海外服務據點，尤其進駐在金融重鎮香港及新加坡的據點運作日益成熟，未來將接軌國際依法為客戶引進多元投資商品，幫助客戶在投資配置時兼具廣度及深度，提升資產組合配置的靈活度與運用效率，成為推動財管2.0業務的最大優勢。
此外，國泰世華私銀團隊由專精於債券、結構型商品、國外股票、基金、ETF、外匯、信託與傳承規劃的專業人士組成，可為客戶提供結合財管2.0與信託2.0的客製化一站式服務，在投資配置與家族傳承安排上協助籌劃兼具專業實務經驗和國際視野的長遠策略。
國泰世華私人銀行近年頻獲國際媒體關注，2020年二度蟬聯《亞洲私人銀行家》(Asian Private Banker)「台灣最佳私人銀行」大獎，是首度獲得此獎肯定的台灣本土銀行；同年也獲《財資雜誌》(The Asset)評選為「台灣最佳私人銀行—高淨值資產客戶」，足見國泰世華銀行在高資產客戶服務領域，已具備相當高的服務水準與實戰經驗，深受國際專家及媒體肯定。
高資產客戶的資格認定，依法除了財力需達新臺幣一億元以上，還必須具備一定的專業知識、交易經驗及風險承擔能力、且同意簽署為高資產客戶，並經銀行審查認定後方能申請通過。
