幸福守護安養信託五大特色

幸福守護安養信託六大好處

• 信託申辦容易，內容簡單明瞭
• 財產信託管理，安全又有保障
• 自益他益都行，照顧所愛的人
• 約定給付內容，財產專款專用
• 財產種類多元，隨時彈性交付
• 設信託監察人，可為財產把關

案例分享

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  案例1

  林媽媽86歲，罹患糖尿病及黃斑部病變，雖有五名子女，卻只有大女兒願意照料，在缺乏資金支付生活及醫療開銷下，林媽媽只好變賣名下土地，不料兒子卻回來爭產！

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  委託人需求

  林媽媽怕兒子回家爭賣地款，其餘家人也擔心長輩的養老金引發家庭紛爭，故希望將這筆錢能用來照顧林媽媽到身故為止，若有剩餘的錢再分給繼承人。

  信託規劃

  • 委託人：林媽媽
  • 受益人：林媽媽
  • 信託監察人：林媽媽的大女兒
  • 信託財產：賣地後的資金約1,200萬元
  • 信託架構：自益信託

  信託執行

  受託人管理信託財產，約定由信託專戶「專款專用」支付林媽媽生活費、醫療費及看護費用等，並依照信託監察人的指示給付其他臨時款項。

  
  

  案例2

  何奶奶97歲，獨子已過世，孫子都在外地生活，孫子們心繫年事已高的奶奶，希望讓奶奶在安養機構獲得專業且良好的照顧。

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  委託人需求

  孫子們都在外地工作，無法親自照顧奶奶，所以決定集資200萬元照顧她，但到底要由誰管理這筆錢並專款專用在奶奶身上呢?後來大家決定將資金交付信託。

  信託規劃

  • 委託人：孫子(1人)
  • 受益人：何奶奶
  • 信託監察人：孫子(4人)
  • 信託財產：200萬元
  • 信託架構：他益信託

  信託執行

  受託人管理信託財產，約定每月支付養護費、醫療費及未來喪葬費等，讓奶奶的晚年生活及人生盡頭無虞。過了4年後，何奶奶以101歲高壽辭世，『信託』真的讓一位高壽老奶奶得以安享晚年。

  
  

  案例3

  高齡82歲吳爸爸有兩位兒子，大兒子已移居美國，小兒子長期患有精神疾病（幻聽症），雖有高學歷但無法外出工作，小兒子因自殘送醫院治療，吳爸爸日益擔心小兒子的精神狀況。

  了解信託規劃建議

  委託人需求

  吳爸爸有千萬存款，大兒子移居美國，小兒子卻因精神疾病從未外出工作，因吳爸爸年紀已大，擔心自己百年後，小兒子無人照顧或是財產遭詐騙、挪用，所以決定將儲蓄金交付信託照顧小兒子。

  信託規劃

  • 委託人：吳爸爸
  • 受益人：吳爸爸的小兒子
  • 信託監察人：吳爸爸信賴的鄰居友人
  • 信託財產：運用贈與免稅額220萬元將資金分年轉入信託專戶，預計轉入1,000萬元
  • 信託架構：他益信託

  信託執行

  受託人管理信託財產，約定由信託財產「專款專用」每月支付小兒子養護與醫療費用，吳爸爸也積極尋找安養機構，未來將透過信託照顧小兒子直到身故或財產用罄為止。

  
  

  案例4

  80多歲李奶奶失智，三名孫子的父親長期離家，母親已過世，其中二名孫子為輕度智能障礙，另一名孫子有行為偏差，住在少年之家，祖孫4人均由社會局擔任監護或輔助人，後來李爺爺不幸過世，留有遺產約1,300萬元。

  了解信託規劃建議

  委託人需求

  李奶奶與三名孫子都是市府社會局列管的個案，由市府分別擔任監護人或輔助人。李爺爺過世後留有遺產約1,300萬元要照顧奶奶與三名孫子，經由市府協助，將爺爺遺留的財產交付信託。

  信託規劃

  • 委託人：祖母/孫子（經監護人代理/輔助人同意）
  • 受益人：祖母/孫子
  • 信託監察人：市政府
  • 信託財產：李爺爺的遺產1,300萬元
  • 信託架構：自益信託

  信託執行

  受託人管理信託財產，約定自信託專戶每月支付生活費、醫療費、養護機構或看護費用及學費等，透過信託專款專用支付祖孫三代相關費用。

申辦應注意事項與應具備文件

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  應注意事項

  • 指定受益人為自己以外的人時，屬「他益信託」，於信託契約簽訂時，即需依遺產及贈與稅法規定，申報課徵贈與稅。
  • 為保護受益人利益，委託人可指定親朋好友或是社福團體擔任信託監察人。
  
  
  

  應具備文件

  1. 委託人、受益人及信託監察人之身分證明文件(需驗雙證件)；若委託人受監護/輔助宣告，需監護人/輔助人之身分證明文件(需驗雙證件)
  2. 若受益人為身心障礙者，需提供身心障礙證明影本
  3. 若交付保險金，需提供保單封面影本
  4. 若交付股票，需提供股票庫存明細表或證券存摺影本
  5. 若交付不動產，需提供不動產之土地及建物謄本或所有權狀及房屋稅單影本