個人不動產信託

何謂個人管理型不動產信託

不動產之所有人(委託人)為達到資產保護、隔代移轉等目的,與本行(受託人)訂定信託契約,將其名下不動產信託過戶登記予本行,由本行依信託約定,為受益人之利益或為特定目的,管理或處分該不動產。


  • 架構圖

個人管理型不動產信託的優點

  • 可達成資產保護,避免不動產被受贈人或第三人不當抵押或出售
  • 可透過贈與規劃,將不動產移轉給第二、三代,達到資產隔代移轉的目的
  • 信託財產具有獨立性與安全性

案例分享

  • 案例

    王奶奶現年已70歲,育有一子,生性浪費揮霍,經常要求王奶奶拿出養老積蓄,或將居住的不動產變現花用,讓王奶奶擔憂未來自己的生活及居住問題。

    建議

    王奶奶可將名下持有的不動產及部分存款安排信託,確保自己退休養老無虞,待自己百年之後,屆時信託才終止並將不動產移轉予兒子繼承。

申辦應注意事項與應具備文件

  • 應注意事項

    • 不動產需過戶至受託人名下。
    • 不動產交付信託並由受託人依委託人或信託監察人指示辦理出租時,需依稅捐法令開立統一發票並扣繳營業稅款。

    應具備文件

    1. 委託人及受益人之身分證明文件(需驗雙證件)
    2. 不動產之土地及建物謄本或所有權狀及房屋稅單影本

欲了解詳細服務內容,歡迎來電洽詢國泰世華銀行信託部

電話:(02)8722-6666
分機:7620, 7619, 7616, 7615


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