遺產傳承信託

何謂遺產傳承信託

遺產傳承信託是由立遺囑人(委託人)預先訂立遺囑,並在遺囑中述明將全部或一部分之遺產,於完成相關稅負(主要是遺產稅)申報及繳納後成立信託,由本行(受託人)在其百年後依遺囑內容執行信託相關事宜,以保障繼承人(受益人)財產安全。


  • 架構圖

遺產傳承信託的優點

  • 遺囑結合信託規劃,可依立遺囑人之心願管理身後財產,落實遺族照顧。
  • 可規劃受益人領取信託財產之時點及條件,藉由信託延伸其財產管理之意志。
  • 避免受益人未具備妥善管理財務的能力,導致遺產遭他人覬覦而被侵占或是在短期內被揮霍一空。
  • 透過信託的方式給予遺產,確保財產傳承,富過三代。

常見問題

  • Q1: 遺產傳承信託交付之財產可包含哪些?
    A1: 委託人各金融機構之存款、名下股票、不動產均可約定交付信託。

    Q2: 遺囑是否一定要公證?
    A2: 凡符合民法規定所立之遺囑,即為有效之遺囑,較常採用之方式包括自書遺囑、代筆遺囑及公證遺囑,為避免未來發生遺囑爭議,建議採自書遺囑或代筆遺囑者,最好還是請法院或民間公證人協助進行遺囑公證或認證。

申辦應注意事項與應具備文件

  • 應注意事項

    • 遺囑訂立須依民法規定辦理。
    • 遺囑內容仍受民法1223條,有關繼承人特留分之限制。
    • 遺產需先完納遺產稅等稅捐後,由遺囑執行人交付信託。
    • 為保護受益人利益,委託人可指定親朋好友或社福機構擔任信託監察人。

    應具備文件

    1. 委託人及信託監察人之身分證明文件(需驗雙證件)
    2. 欲信託的財產資料(例如:不動產土地及建物謄本或所有權狀及房屋稅單影本等)

欲了解詳細服務內容,歡迎來電洽詢國泰世華銀行信託部

電話:(02)8722-6666
分機:7620, 7619, 7616, 7615


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