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投資新手

投資有風險,是在哈囉嗎?
投資基金最可能面臨的四大主要風險一次說清楚、講明白。

搞懂主要風險 投資趨吉避凶

一般來說,投資基金最可能面臨的四大主要風險如下:

1. 市場風險:

指基金淨值受到金融環境因素影響而產生波動的風險。例如,當政策改變、外資撤離、投資信心不足…等情況發生時,便會使基金淨值產生較大幅的波動,而這也是基金投資最主要的風險來源。

2. 利率風險:

指基金淨值受到利率上升或下跌影響而產生波動的風險。例如,利率大幅上升時,主要投資於債券、票券、存款的債券型基金,淨值通常會呈反向變化而下跌。

3. 匯率風險:

指當基金投資於海外市場時,必須將資金轉換成外幣或由外幣轉換回台幣,過程中因匯率升/貶值而使基金淨值產生損失。

4. 營運風險:

指當基金公司自身營運狀況不佳時,可能會使得基金的經營績效及運作出現困難、甚至影響投資人資金安全的風險。

除了上述風險外,投資人還可能在變現時面臨流動性風險、投資債券時面臨違約風險…等,建議投資人在進場前必須先充分審視自身風險承受能力、詳加了解投資標的各項潛在風險,才能在投資道路上趨吉避凶並為資產做好完善保護。

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