為子女的人生鋪路
吳姓客戶為經常往返兩岸的台商，育有兩名未成年子女，頗有風險意識的吳先生已投保約2億元的保險，希望倘若發生意外，這筆資金能妥善照顧子女到成年為止，讓小孩不論是教育或生活都不至於無所依靠，但是又不禁擔心，年幼的子女若是真的領到大筆理賠金，是否真能妥善運用這麼大筆的資金呢？
信託規劃建議
後來，吳先生協助兩位未成年子女在國泰世華銀行辦理「保險給付信託」，將保險給付分為「基本生活費」、「醫療費」以及「激勵式的條件」: 如獎學金、留學金、創業金或結婚購屋基金等，保險理賠時，保險金將直接撥入信託專戶，子女只能依照預先的安排使用保險金，如此就無須擔心子女未能妥善管理大筆保險金的困擾了。