遺產傳承信託

國泰世華專業信託

菁業獎最佳信託金融服務
守護承諾讓傳承如您所願預約諮詢

合適對象

希望預先規劃遺產分配及使用方式者。

簡介

遺產傳承是心意，但最怕的就是離開之後遺囑的執行有爭議。因此，國泰世華銀行提供量身信託規劃，讓客戶依其意願指定遺產的取得條件、指定對象與信託監察人，避免繼承人間因遺產分配與管理想法不同而造成爭議。

特色

遺囑結合信託規劃，可依立遺囑人之心願管理身後財產，落實遺族照顧。

可規劃受益人領取信託財產之時點及條件，藉由信託延伸其財產管理之意志。

避免受益人未具備妥善管理財產的能力，導致遺產遭他人覬覦而被侵占或是在短期內被揮霍一空。

透過信託的方式給予遺產，確保財產傳承，富過三代。

空中飛人父母，為幼兒預立遺囑加信託

從事貿易的張姓夫婦，育有兩名三歲以下幼兒，因公頻繁往來各國參展。有時不免擔心萬一夫妻同時發生意外，子女還小，真的沒有管理遺產的能力。萬一遺產遭他人挪用或詐騙，那麼一路以來同心打拼的家業可能就此旁落。

信託規劃建議

在國泰世華銀行信託專業協助下規劃「遺產傳承信託」，從預立遺囑，到安排律師擔任遺囑執行人，並由太太的胞姊擔任信託監察人，以確保萬一夫妻同時發生意外時，遺產將由銀行依照遺囑內指定的方式，逐步將遺產轉移給孩子，讓子女能有穩定生活財源，家業也能安心傳承。

應具備文件

委託人及信託監察人之身分證明文件（需驗雙證件）。

委託人的財產資料（例如：不動產土地及建物謄本或所有權狀及房屋稅單影本等）。

注意事項

遺囑訂立須依民法規定辦理。

遺囑內容仍受民法1223條，有關繼承人特留分之限制。

遺產須先完納遺產稅等稅捐後，由遺囑執行人交付信託。

為保護受益人利益，委託人可指定親朋好友或社福機構擔任信託監察人。

如您對我們的產品想進行瞭解或有投資意願者，請洽本行全台各分行之理財專員或洽本行服務專線：(02)8722-6666分機：7609、7610、7612、7615或立即線上留言

信託諮詢常見問題