熱門推薦
最近搜尋
登入
一般而言，我們可藉由下列4項主要指標，來了解基金的績效狀況：
衡量一段期間內，基金淨值（註）的漲跌幅度，亦即投資人在這段期間內投資該基金所獲得的收益；此外，配息型基金在收益分配後會將配息從淨值中扣除，因此觀察該類基金時，必須透過含息報酬率（即把投資人領走的配息加回計算），才能更準確地反映出該基金之績效。
用來衡量基金淨值一年內波動程度的指標，標準差愈大表示淨值波動愈劇烈；在報酬率相同的情況下，標準差較大的基金，表示其需承擔風險相對較高。
反映一檔基金相對於大盤波動的敏感性，是評估基金系統性風險的工具。當Beta值大於1，表示該基金的收益變化較大盤更活潑，表現相對更積極。
衡量每承擔一單位投資風險，所能獲得之超額報酬；在同類型基金中，夏普值愈大表示該基金投資愈有效率。比較基金時，除考量夏普值較高者外，同時也要留意年化標準差是否在自己可承受的範圍，才能挑選到適合的基金。
由上述常見指標可知，基金績效表現的衡量，除了報酬率評比外，還需要考量基金的波動程度，才能更確實地掌握我們所承擔的風險及收益。
註：基金淨值：為基金每一單位的淨資產價值，是將該檔基金的總資產扣除所有相關費用與負債後，再除以基金發行在外的總單位數而計算出來，代表每一單位基金所具備的實際價值。
如您對我們的產品想進行瞭解或有投資意願者，請洽本行全台各分行之理財顧問 或洽本行服務專線：0800-818-001或立即線上留言
您將離開本行官網 前往外部網站
確定