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財富管理
信託規劃
信託專家
信託專家
迎接超單身,靠「預約信託」打造財務安全存摺
# 信託
# 好想退休
# 財富管理
【1】中年未婚、離婚單身、單親單身、同居單身等,這群人,在日本,被稱為「超單身世代」。而單身者規劃退休時,「財務安全」是首要考量。 【2】近年民眾對於「信託」的詢問度不斷提升,單身者或退休族可善用信託財產獨立、專款專用的特性,保障基本生活品質同時,也確保財產安全。
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中年後靠「預約信託」,讓退休金留得住、用的好
# 信託
# 好想退休
# 財富管理
退休準備,是每個成熟大人都要面對的課題,前半生致力追求財富成長,中年後更要為資產設足保障。可善用「預約信託」及早規劃,隔離詐騙、安心養老,搭配退休金與醫療保障,共織完整防護網。
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如何兼顧子女扶養與安心退休?單親爸媽理財應釐清的3件事
# 信託
# 好想退休
# 財富管理
退休前,有無數的安排與責任,排擠著我們對退休的想像。單親爸與單親媽,如何透過穩妥的「退休金規劃」,把主導權牢牢抓穩,預約有品質的晚年?
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想獨立變老、不依賴子女! 晚婚晚育族退休財務規劃,留意3大重點
# 信託
# 好想退休
# 財富管理
超前部署金流、保障、信託三道防護網。
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不怕沒資產,只怕錢白賺。「預約信託」各種親民!讓明天的你,感謝今天的自己
# 信託
# 好想退休
# 財富管理
人生下半場,追求個人財富與保障資產,是安身立命不可忽略的兩大支柱。
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守住困在時間裡的《父親》,安養信託讓照護者得以喘息
# 信託
# 傳承
# 財富管理
失智症是一群症狀的組合,不只是記憶力減退,也會影響語言能力、空間感、計算力、判斷力、抽象思考能力、注意力等認知功能,甚至出現干擾行為、個性改變、妄想或幻覺等。其中阿茲海默症是最常見的失智症類型,最明顯的病徵是記憶力衰退,以及對時間地點和人物的辨識出現問題,屬於神經退化疾病。很多家屬誤以為人老了都是這樣老番癲...
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提前規劃遺囑信託 人生不再有《孤味》
# 信託
# 傳承
# 財富管理
許多家庭都有「特別的家人」,像《孤味》中的阿眉、蔡阿姨,從法律面來看,他們沒有名份,也沒有辦法繼承家產...
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「我的婆婆」家庭麻煩事 用信託補強保險防護網
# 信託
# 傳承
# 財富管理
許多父母幫孩子買壽險為便宜行事,乾脆在受益人欄位填上「法定繼承人」,但其實,只要孩子的親友關係改變(像是結婚、離婚、認領或收養),「法定繼承人」也會隨之變動。
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不讓《詐欺》有利可圖: 提前選好意定監護人,再把財產放信託
# 信託
# 傳承
# 財富管理
台灣的失能人口將在2031年突破120萬人,實務上有許多法定監護人或法院指派的監護人,並不一定能為被監護人做好所有的決定,特別是在財產管理上。
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雖然放不下你但沒關係, 讓「信託」繼續照顧身心障礙的家人
# 信託
# 傳承
# 財富管理
當照顧者老了、病了,或是先離世了,留下生活不易的身心障礙家人,該由誰來照顧?若想把孩子託給手足或親友照顧,沉重的照護壓力極有可能壓垮另一個人的人生。
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善用保險金信託 讓受益人真正受益
# 信託
# 傳承
# 財富管理
台灣單親家庭戶數攀升到89萬戶,已來到近十年新高。就算單親爸媽名下的財產不多,但如果意外發生,保險理賠金通常也是一大筆錢,當受益人是未成年的孩子時,保險金的運用則將交付在孩子的監護人身上。
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安養信託照顧失智症媽媽
# 信託
# 傳承
# 財富管理
照顧好自己,就是對孩子最大的支持,安養信託是給子女一份沒有負擔的愛。
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用信託完成-和孩子一輩子的約定
# 信託
# 傳承
# 財富管理
中堅世代往往是家中的精神與收入支柱,同時身任照顧年幼孩子與年長父母的責任,當意外發生,為家人準備的財產能否如己所願的被好好運用?
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少小離家老大回,公益信託圓滿起初的愛
# 信託
# 退休
# 財富管理
公益信託從事公益的方式有許多,但劍及履及,將公益實踐在生活的捐款人並不多見⋯本文謹獻給真正毫無藏私、毫無保留回饋台灣的鄒振東先生及其家人。
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「超單身」的四個理財錦囊:預算書、醫療保障、資產配置與信託
# 信託
# 退休
# 財富管理
事先把保險金給付、現金、流動性資產收入等放入信託帳戶約定:萬一我們需要安養、照顧時,即使沒有行為能力了,銀行還是可以依照信託的約定,每月或每年定期,把需要的費用撥入委託人安養或照護的機構。放入信託內的財產,因為有法律的保護,可以避免有心人士的侵占或挪用。
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創富者的兩難:傳子還是傳賢?股權規劃信託與家業傳承
# 信託
# 傳承
# 財富管理
如何透過專業的信託規劃,將經營權與所有權,依照自己的意願,在法律的保障下進行傳承,是為了讓家業永續的創富一代或守成二代,必須提早思考的議題。
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股權信託,確保家族企業經營權
# 信託
# 傳承
# 財富管理
傳承已是台灣家族企業迫切的議題,無論是「信託」或是「公司法」,在法律保障下的傳承制度,絕對比「託孤寄命」要來得令人心安。
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「股利贈與信託」帶動活水傳承
# 信託
# 傳承
# 財富管理
運用「股利贈與信託」控制贈與稅額,不只能合法節省贈與稅額,也有助於資產傳承與增值。
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歲末理財總檢視,用信託長傳財富
# 信託
# 傳承
# 財富管理
啟動對子女贈與財富的傳承計畫,不僅提早為子女累積財力,也避免未來因一次大額贈與或繼承而影響節稅效果。若希望完成贈與移轉後,子女能夠按照父母的想法使用財產,那麼透過規劃「子女保障信託」便是一個相當好的工具。
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「保險給付信託」財富管理新思維
# 信託
# 保險
# 財富管理
「保險給付信託」是指在保險規劃內加入信託架構。由保單受益人,先與銀行簽訂「保險給付信託」後,再由保單的要保人,向保險公司申請加註「理賠限定交付信託」後約定即成立。約定內容可依據個人期望訂定,一旦保險公司撥付保險理賠金後,由受託銀行依約給付給保險受益人。
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用遺產傳承信託 延續對親友的愛
# 信託
# 傳承
# 財富管理
遺產傳承信託就是在身故後,遺產交給受託人(銀行)管理,確保打拚一輩子積累的財產,能依照自己想法來分配與運用。
閱讀全文
從保羅.沃克的生前規劃,看見信託的重要
# 信託
# 傳承
# 財富管理
知名演員保羅‧沃克在年輕時完成生前的財產信託並事先立下遺囑,保障了後來十五歲女兒在父親意外車禍過世後,順利接收遺產並保障未來生活。
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