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金鼠年紅包理財術,分配分配再分配
  • 日期:2020/01/01
歡迎光臨庚子2020年。「庚」代表金或是強風,「子」代表開始和五行屬水,所以人稱金鼠年或金水年。

新的一年想要順風順水,不妨善用紅包理財術,因為好的開始,就是成功的一半。

「站在風口上,豬都會飛」小米創辦人雷軍的名言,最適合形容豬年金融市場走勢。2019年全球央行因擔憂景氣出現放緩疑慮、美中貿易爭執反覆,紛紛採取寬鬆政策立場。受惠於資金行情的推波助瀾,近年投資幾呈正報酬。然而,進入到新的年度,基本面雜音猶存,川普行為依舊難測,再加上股市基期已高,後續波動恐難避免。

親子理財第一課,雞蛋不放同一籃子裡

市場沒有永遠的贏家,想要有效提高投資勝率,又沒有立即變現的需求的話。趁著投資和年終獎金入袋之際,好好施展紅包理財術。首先要盤點財務狀況,欠費與債款先還,有家庭和孩子的建議至少保留4-6成投資理財,其他再分配給孝親和孩子的紅包錢。

或是送給孩子一份錢滾錢的禮物,讓孩子把一半的紅包錢用來布局穩定孳息、股債多元配置等另類標的「多重資產類型基金」。例如同時分配在成熟市場股票、新興市場股票、高收益債券、新興市場債、投資級企業債、非機構抵押債券、REITs、特別股和可轉換公司債等等多重標的,配置成的全球具收益性質的資產,由於降低專注單一資產的波動風險。讓攻守兼備的投資特性,避開高風險、高波動的豬隊友,除了為子女累積教育留學,也是理財教育的第一課。

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