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幫資產打疫苗,收益型可攻守兼備
  • 日期:2021/09/08
股市高檔震盪,透過多元化的資產配置,降低基金的波動,加碼股債兼備的收益型產品,進可攻退可守...

 

    「你打針了沒」成為時下最熱門的打招呼用語,事實上,這句話也適用於投資理財,特別是逢九有「秋節變盤」之說,想要力抗資產波動,攻守兼備的收益型產品絕對能提供最佳保護力。
     

    抗波動疫苗 別忘配置收益型

     

      台股從今年三月8523點起漲以來,一度突破萬八關卡,投資人蜂擁加入航海王艦隊、鋼鐵人戰隊,意氣風發!近期則是受到Covid-19疫情升溫、中美地緣政治風險增加以及Fed縮表時程的影響,即使全球經濟復甦的趨勢沒有改變,但預期資金注入風險性資產的動能將下修,短期內股市高檔震盪,投資人若不想搭海盜船,可以加碼股債兼備的收益型產品,進可攻退可守,提高資產的避震效益也能注入滿滿的保護力。
       
      所謂的「收益型產品」,從基金名稱來看多半會帶有「收益」兩個字,顧名思義,收益型基金的投資標的以股票、債券(包含其他固定收益證券)、基金受益憑證、不動產投資信託基金受益證券(REITs)等資產為主,不只帶給投資人資本利得,還有債息、股利……的收益;同時透過多元化的資產配置,降低基金的波動,讓投資人不用跟著風裡來浪裡去就能擁有較穩健的收益。
       

      兩大逆風因子 宜降低投組波動

       

        在這個階段要特別留意風險性資產的原因在於:第一,近期全球經濟數據優於預期比例開始降低,美國經濟驚奇指數已轉為負數;再加上Covid-19疫情並未明顯受控,高盛已率先調降美國今年經濟成長率從6.4%到6%,摩根士丹利也下修中國今年成長率8.7%到8.2%,全球兩大經濟體今年的成長高峰顯然已過。
         
        第二,經濟復甦帶動能源需求增加,預期在解封下消費動能增溫,物價恐不易下滑。多數市場觀察家預期,9月FOMC(聯邦公開市場委員會)會議上可能會釋放出「11月發布縮表聲明的明確訊號」,並於年底宣布縮減購買債券「TAPER」計畫;但若「TAPER」時程有所延遲,可能引發市場對經濟前景疑慮,屆時也會加大市場波動,建議投資人在做資產配置須考量降低投組波動。
         
        此外,預期在疫情逐漸解封、民眾消費增加、企業提高庫存之下,今年歐洲央行將解除股息發放禁令,且銀行尚保留2019~2020年利潤,故今年歐洲銀行股利,市場預期將高達6%~8%,意味著全球高股息基金的表現將有更多的上檔空間。
         
        因此,建議投資人將一部份的資金轉入收益型標的,股債收益皆有利可圖,更重要的是收益型產品提供良好的避震效果,可降低資產波動,同時亦可留住收益,為投資人的資產形成最佳防護力。
         

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